Les arnaques à l’investissement et aux paiements sont souvent perpétrées par des criminels qui tentent de tirer parti de l’actualité et des inquiétudes économiques pour piéger leurs victimes.
Les arnaques à l’investissement incitent généralement les personnes ciblées à investir dans des opportunités frauduleuses ou inexistantes. Elles promettent souvent des rendements rapides et faciles, sans risque, dans des domaines comme les actions d’une entreprise, les cryptomonnaies, l’immobilier ou les métaux précieux et les pièces. Les escrocs contactent souvent les personnes par e-mail, réseaux sociaux, SMS ou appels, en proposant des offres « exclusives » ou des invitations à rejoindre des groupes de « coaching en investissement ».
Les arnaques aux paiements s’appuient souvent sur la rapidité et l’anonymat relatif des services de paiement instantané pour tromper leurs victimes.
C’est pourquoi, dans le cadre de nos efforts continus de sensibilisation aux arnaques, nous partageons des conseils pratiques pour vous aider à reconnaître les arnaques à l’investissement et aux paiements les plus courantes en ligne. Nous mettons également en avant les outils disponibles sur nos plateformes pour vous aider à les éviter.
Conseils pour éviter les arnaques à l’investissement et autres escroqueries de paiement en ligne
Voici quelques astuces pour reconnaître les arnaques et rester vigilant :
Arnaques à l’investissement et aux paiements en ligne à surveiller
En plus de nos enquêtes en cours, nous avons collaboré avec des chercheurs en open-source de Graphika pour identifier et contrer les arnaques à l’investissement. Lorsque ces escroqueries apparaissent sur nos applications, nous agissons contre les escrocs, notamment en bloquant leurs sites web et en supprimant leurs comptes.
Voici un exemple d’arnaque à l’investissement courante, selon les recherches de Graphika :
Coachs en investissement en cryptomonnaie
Des escrocs ciblant des personnes en Afrique du Sud ont utilisé de faux comptes Facebook et TikTok pour se faire passer pour des employés ou des coachs en investissement affiliés aux applications Luno et Valr. Ils attiraient les victimes en prétendant connaître des secrets de trading sur Luno, Valr et la plateforme Yellow Card. Ces faux coachs publiaient également des images et vidéos sorties de leur contexte (personnes en train de pleurer ou chanter), superposées à des captures d’écran de comptes crypto affichant des profits, pour faire croire qu’ils avaient permis à ces personnes de gagner de l’argent. Les escrocs proposaient aussi d’aider à récupérer les fonds perdus dans des arnaques précédentes liées à Luno et Valr.
Voici des exemples d’arnaques de paiement courantes à surveiller :
Paiement anticipé
Un escroc peut avoir une vitrine ou un profil crédible sur une plateforme de revente comme Facebook Marketplace. Après avoir « vendu » un article, il demande à l’acheteur de payer avant l’envoi ou la livraison. Une fois le paiement reçu, l’escroc cesse tout contact et n’envoie jamais l’article.
Trop-perçu et demande de remboursement
Un escroc peut prétendre avoir trop payé pour un article acheté en ligne (ou présenter un faux reçu) et demander un remboursement partiel. Une fois ce remboursement reçu, l’escroc annule son paiement initial – s’il a réellement été effectué – et conserve à la fois le paiement initial et le remboursement.
Nos outils anti-arnaques
Voici quelques outils que nous avons développés pour aider les utilisateurs à rester en sécurité.
Sur Messenger, nous pouvons afficher des avertissements lorsqu’il y a des demandes ou offres de paiement anticipé pour un article, des demandes de paiement via des méthodes instantanées ou des signaux indiquant qu’un compte a une activité suspecte.
Sur Messenger et Instagram, nous avons récemment lancé des mesures utilisant la reconnaissance faciale pour détecter et prévenir les arnaques impliquant de fausses célébrités, et pour permettre une vérification d’identité plus rapide pour la récupération de compte. La vérification vidéo par selfie, utilisant la reconnaissance faciale, est facultative et constitue une méthode plus simple et rapide pour accéder de nouveau à son compte.
Sur Facebook, Instagram et WhatsApp, vous pouvez effectuer une vérification de confidentialité, et mettre à jour vos paramètres pour choisir qui peut vous contacter et qui peut voir vos informations personnelles, comme votre statut en ligne, votre photo de profil ou votre activité. Cela permet d’éviter les contacts non désirés de personnes inconnues qui pourraient être des escrocs.
Agir contre les escrocs
Nous continuons à surveiller et à lutter contre les tentatives de création de comptes sur nos plateformes par des centres d’escroquerie dirigés par des réseaux criminels. Depuis le début de l’année 2024, nos équipes spécialisées ont détecté et pris des mesures contre plus de sept millions de comptes associés à des centres d’arnaques basés au Myanmar, au Laos, au Cambodge, aux Émirats Arabes Unis et aux Philippines. Les organisations criminelles derrière ces escroqueries financières ciblent des victimes dans le monde entier via des applications de messagerie, de rencontres, les réseaux sociaux, les cryptomonnaies et d’autres applications.
De plus, en mars, nous avons agi contre plusieurs groupes organisés frauduleux en supprimant plus de 23 000 Pages Facebook et comptes qui ciblaient principalement le Brésil et l’Inde. Ces escrocs utilisaient notamment des deepfakes pour faire croire que des personnalités connues (experts en finances personnelles, joueurs de cricket, chefs d’entreprise) recommandaient des applications frauduleuses d’investissement ou de jeux d’argent. Les victimes étaient ensuite redirigées vers des applications de messagerie pour obtenir des « conseils en investissement », ou vers un faux site imitant Google Play pour télécharger des applications d’arnaques.
Travailler avec d’autres pour protéger les personnes contre les arnaques
Les escrocs adaptent constamment leurs méthodes pour éviter d’être détectés, et ils ne ciblent que très rarement une seule plateforme. C’est pourquoi notre collaboration avec d’autres entreprises est essentielle.
- Nous avons récemment annoncé le programme Llama Defenders, qui aide les organisations partenaires et les développeurs à accéder à des solutions d’IA ouvertes, en accès anticipé ou fermées, pour lutter contre diverses menaces de sécurité, y compris les fraudes, les arnaques et le phishing.
- En tant que membre fondateur de la Tech Against Scams Coalition (TASC), nous collaborons étroitement avec d’autres acteurs du secteur pour élaborer des ressources éducatives à destination des consommateurs. De nouvelles ressources sont disponibles sur le site de TASC pour aider chacun à identifier et éviter les arnaques.
Sensibiliser à la sécurité en ligne dans le monde entier
Nous menons des campagnes de sensibilisation à la sécurité en ligne avec nos partenaires dans le monde entier. Voici quelques exemples récents :
- Nous avons lancé une campagne de sensibilisation pour les consommateurs et les entreprises en partenariat avec la police de la City de Londres, le ministère de l’Intérieur britannique et Action Fraud, soulignant l’importance de la vérification en deux étapes (2FV) pour lutter contre les arnaques.
- Nous avons publié des vidéos éducatives pour aider à repérer et éviter les arnaques à l’investissement sur les plateformes de messagerie. Nous avons collaboré avec des créateurs et les autorités locales à Hong Kong, en Inde, Indonésie, Malaisie et Singapour pour mettre en lumière les tactiques courantes des escrocs.
- Nous avons aussi collaboré avec Esteban Madrigal (@astrologiamillenial sur IG) pour diffuser des conseils de sécurité en ligne inspirés de l’astrologie afin d’éviter les arnaques fréquentes.
Dans le cadre de nos efforts continus pour protéger nos utilisateurs contre les arnaques, nous continuerons à partager régulièrement des mises à jour sur notre lutte contre les escroqueries, y compris des conseils de sécurité et des nouveautés produits sur nos applications. Restez vigilants !