Los estafadores a menudo intentan aprovechar los eventos actuales para llevar a cabo estafas de inversión y pago. Tratan de explotar miedos relacionados con la recesión, las interrupciones en el comercio global, la volatilidad del mercado de valores o las actitudes hacia las criptomonedas para perseguir a sus víctimas.

Las estafas de inversión están diseñadas para atraer a las personas a invertir en oportunidades fraudulentas o inexistentes. Estas estafas suelen prometer retornos rápidos y fáciles con poco o ningún riesgo sobre activos como acciones de una empresa, criptomonedas, bienes raíces o metales y monedas preciosas. Los estafadores a menudo contactan a las personas por correo electrónico, redes sociales, mensajes de texto o llamadas, con ofertas de oportunidades «exclusivas» o especiales, o invitaciones para unirse a grupos de «asesoría en inversiones».

Las estafas de pago a menudo dependen de la velocidad y el anonimato relativo que proporcionan los servicios de pago instantáneo en línea para defraudar a sus víctimas.

Es por eso que, como parte de nuestros esfuerzos continuos para promover la concienciación sobre las estafas, estamos compartiendo ideas y consejos prácticos para ayudarte a reconocer las estafas comunes de inversión y pago en línea. También estamos destacando las herramientas disponibles en nuestras plataformas para ayudarte a evitar estas estafas.

Consejos para evitar estafas de inversión y otros fraudes de pago en línea 

Aquí tienes algunos consejos sobre cómo detectar estafas y mantenerte seguro:

1. Verifica las recomendaciones de inversión que veas en línea con un profesional o asesor autorizado.
2. Identifica señales de posibles estafas en línea: las promesas de rendimientos garantizados, rápidos o sin riesgo son todas señales clásicas de fraude. Si suena demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea.
3. Realiza transferencias solo a personas que conozcas o de confianza: cuando utilices aplicaciones de pago, verifica si la aplicación que estás utilizando ofrece protección de compra. De lo contrario, es posible que no puedas recuperar tu dinero una vez que lo hayas enviado.

Nos asociamos con la experta en seguridad en internet y hacker ética Rachel Tobac para compartir cómo evitar a los estafadores que atacan a las personas en internet con estafas de inversión y pagos en línea:

Estafas de inversión a las que debes estar atento

Además de nuestras investigaciones en curso, también nos asociamos con investigadores de enfoque abierto en Graphika para encontrar y desmantelar estafas de inversión. Donde estas estafas aparecieron en nuestras aplicaciones, tomamos medidas contra los estafadores, incluyendo el bloqueo de sus sitios web y la eliminación de sus cuentas.

Aquí tienes un ejemplo de estafas de inversión a las que debes estar atento, según la investigación de Graphika:

Coaches de inversión en criptomonedas

Los estafadores se dirigieron a personas en Sudáfrica y utilizaron cuentas falsas en Facebook y TikTok para hacerse pasar por empleados y entrenadores de inversión afiliados a las aplicaciones de inversión en criptomonedas Luno y Valr. Atraían a las personas con “secretos de trading” para Luno, Valr y la plataforma de trading Yellow Card. Los falsos entrenadores de inversión también publicaban imágenes y videos descontextualizados de personas llorando o cantando, superpuestos sobre capturas de pantalla de cuentas de criptomonedas para hacer parecer que estaban agradeciendo al falso entrenador de criptomonedas por haberles conseguido dinero. Los estafadores también ofrecían ayudar a las personas a recuperar fondos perdidos en estafas previas relacionadas con Luno y Valr.

Estafas de pago comunes a las que debes estar atento:

• Pago por adelantado: Un estafador podría tener una tienda o perfil que pareciera legítimo en una plataforma de reventa, como Facebook Marketplace. Después de vender un artículo, podría pedirle al comprador que realice pagos antes del envío o la entrega del artículo comprado. Después de recibir el pago, el estafador deja de responder al contacto y no envía el artículo comprado.
• Reclamos de sobrepago y solicitud de reembolso: Un estafador podría pagar de más por un artículo que ha comprado en línea (o afirmar que ha pagado de más utilizando un recibo falso) y solicitar un reembolso parcial al vendedor. Después de recibir el reembolso parcial, el estafador luego revertiría su pago original (si es que lo hizo), quedándose tanto con el pago original como con el reembolso.

Nuestras herramientas contra estafas

Aquí tienes algunas de las herramientas contra estafas que hemos creado para ayudar a los usuarios a mantenerse seguros.

• En Messenger podemos mostrar advertencias cada vez que haya solicitudes u ofertas para pagar por adelantado antes de enviar un artículo, solicitudes de pago utilizando métodos de pago instantáneo en Marketplace o si hay señales de que una cuenta está involucrada en actividades sospechosas.
• Verificación de selfie para recuperación de cuentas y protecciones contra el «celeb-bait» para figuras públicas: recientemente anunciamos medidas que utilizan tecnología de reconocimiento facial para ayudar a detectar y prevenir estafas de «celeb-bait» y permitir una verificación de identidad más rápida para la recuperación de cuentas en nuestras plataformas. La verificación mediante video selfie utilizando tecnología de reconocimiento facial es opcional y una forma más rápida y fácil para que las personas verifiquen su identidad y recuperen el acceso a sus cuentas.
• Revisión de privacidad: puedes realizar una revisión de privacidad en Facebook, Instagram y WhatsApp, y actualizar tus configuraciones para elegir quién puede contactarte y quién puede ver tu información personal, como el estado en línea, la foto de perfil y la actividad. Esto ayuda a evitar contactos no deseados de personas que no conoces y que podrían ser estafadores.

Medidas contra los estafadores

También seguimos buscando y bloqueando los intentos de centros de estafa dirigidos por sindicatos criminales para crear cuentas en nuestras plataformas. Desde principios de 2024, nuestros equipos de expertos han detectado y desmantelado más de siete millones de cuentas asociadas con centros de estafa en Myanmar, Laos, Camboya, los Emiratos Árabes Unidos y Filipinas. Las organizaciones criminales detrás de estas estafas financieras tienen como objetivo a personas de todo el mundo a través de aplicaciones de mensajería, citas, redes sociales, criptomonedas y otras aplicaciones.

Además, en marzo, eliminamos varios grupos de actividad fraudulenta que sumaban más de 23,000 Páginas de Facebook y cuentas que principalmente atacaban a personas en Brasil e India. Los estafadores utilizaron deepfakes, entre otras técnicas, para falsear la apariencia de creadores de contenido populares sobre finanzas personales, jugadores de cricket y figuras empresariales en Brasil e India, respaldando aplicaciones fraudulentas de inversión y sitios web de apuestas. Los estafadores redirigieron a las personas a aplicaciones de mensajería para «consejos de inversión» y, en algunos casos, a un sitio web falso que imitaba la tienda de Google Play para descargar aplicaciones fraudulentas de apuestas.

Colaboraciones para prevenir Estafas 

Los estafadores evolucionan constantemente sus tácticas para evitar ser detectados y rara vez, si es que lo hacen, se enfocan en una sola plataforma. Lo hacen para asegurarse de que cada empresa solo pueda ver una pequeña parte de estas campañas de estafa. Esto hace que nuestra colaboración entre compañías sea aún más crucial.

Por ejemplo, estamos apoyando el programa Level Up del FBI, que busca minimizar las pérdidas financieras ocasionadas por estafas de inversión vinculadas a centros de estafa conocidos, identificando a personas que podrían estar en proceso de convertirse en víctimas y notificándolas rápidamente para evitar más pérdidas. Level Up puede compartir información sobre las actividades de estos centros de estafa, la cual podemos usar para investigar redes criminales extranjeras y desarrollar medidas de mitigación que eviten que los estafadores apunten a personas en nuestras aplicaciones. Este esfuerzo conjunto contra las estafas ya ha logrado interrumpir múltiples estafas en curso dirigidas a ciudadanos estadounidenses.

También compartimos recientemente actualizaciones para ayudar a las organizaciones a evaluar la eficacia de los sistemas de IA en las operaciones de seguridad, incluido el Programa Llama Defenders para socios selectos. El programa tiene como objetivo ayudar a las organizaciones asociadas y a los desarrolladores a acceder a una variedad de soluciones de IA abiertas, de acceso anticipado y cerradas para abordar diferentes necesidades de seguridad, incluidos fraudes, estafas e intentos de phishing.

Meta es miembro fundador de la Coalición Tech Against Scams (TASC), que desarrolló recursos y los puso a disposición en el sitio web de TASC, para ayudar a las personas a identificar señales de alerta y evitar estafas comunes.

Generando Conciencia Sobre la Seguridad En Línea en Todo el Mundo

Estamos llevando a cabo campañas educativas sobre seguridad en todo el mundo en colaboración con nuestros socios. Aquí algunos ejemplos recientes:

• El mes pasado, lanzamos una campaña de concientización para consumidores y empresas en asociación con la Policía de la Ciudad de Londres, el Ministerio del Interior del Reino Unido y Action Fraud, destacando la importancia de la Verificación en Dos Pasos (2FA) y la seguridad de las cuentas en la lucha contra las estafas.
• Publicamos videos educativos para ayudar a las personas a identificar y evitar estafas de inversión en plataformas de mensajería. Trabajamos con creadores de contenido y autoridades locales en Hong Kong, India, Indonesia, Malasia y Singapur para desarrollar videos educativos que ayuden a generar conciencia sobre las tácticas comunes utilizadas por estafadores de inversiones en plataformas de mensajería.
• Nos asociamos con Esteban Madrigal (@astrologiamillenial en Instagram) para publicar consejos temáticos de astrología para mantenerse seguro en línea y evitar estafas.

Como parte de nuestros esfuerzos continuos para proteger a las personas de los estafadores, seguiremos compartiendo actualizaciones regularmente sobre nuestro trabajo para combatir las estafas de manera más amplia, incluyendo consejos de seguridad y novedades sobre nuestros productos en nuestras aplicaciones.