Puntos clave:
- Te damos consejos y herramientas de Facebook Messenger, WhatsApp e Instagram para ayudar a la gente a evitar estafas en inversiones y pagos.
- Desde principios de 2024, hemos detectado y desactivado más de siete millones de cuentas asociadas a centros de estafas situados en Myanmar, Laos, Camboya, los Emiratos Árabes Unidos y Filipinas.
- Para ayudar a proteger a las personas que son blanco de estafadores en Internet, también apoyamos el programa Level Up del FBI, cuyo objetivo es minimizar las pérdidas económicas derivadas de estafas de inversión vinculadas a centros de estafa conocidos.
Las estafas de inversión y pagos suelen ser cometidas por delincuentes que intentan sacar provecho de la actualidad y la incertidumbre económica para alcanzar sus objetivos.
Para atraer a las personas a invertir en oportunidades fraudulentas o inexistentes prometen ganancias rápidas y fáciles con poco o ningún riesgo en activos como acciones de una empresa, criptomonedas, bienes inmuebles o metales preciosos y monedas. Los estafadores suelen ponerse en contacto con las personas por correo electrónico, redes sociales, mensajes de texto o llamadas, con ofertas de oportunidades “exclusivas” o especiales, o invitándoles a unirse a grupos de “asesoramiento en inversiones”.
Además, suelen basarse en la rapidez y el relativo anonimato que ofrecen los servicios de pago instantáneo online para defraudar a sus víctimas.
Por eso, como parte de nuestros esfuerzos continuos para concienciar sobre las estafas, compartimos información y consejos prácticos para ayudar a reconocer las estafas de inversión y de pago más comunes en Internet. También destacamos las herramientas disponibles en nuestras plataformas para ayudar a evitar estas estafas.
Consejos para evitar estafas en inversiones y otros pagos online
Aquí tienes algunos consejos para detectar estafas y mantenerte seguro:
Estafas de inversión y pagos online a las que hay que prestar atención
Además de nuestras investigaciones en curso, también nos hemos asociado con los investigadores de código abierto de Graphika para detectar y desarticular estafas de inversión. Cuando estas estafas han aparecido en nuestras aplicaciones, hemos tomado medidas contra los estafadores, incluyendo el bloqueo de sus sitios web y la eliminación de sus cuentas.
Según la investigación de Graphika, este es un ejemplo de estafa de inversión a la que hay que prestar atención:
Asesores de inversión en criptomonedas
Los estafadores se dirigían a personas de Sudáfrica y utilizaban cuentas falsas en Facebook y TikTok para hacerse pasar por empleados y asesores de inversión afiliados a las aplicaciones de inversión en criptomonedas Luno y Valr. Atraían a las personas con “secretos comerciales” de Luno, Valr y la plataforma de negociación Yellow Card. Los falsos asesores de inversión también publicaban imágenes y vídeos sacados de contexto de personas llorando o cantando, superpuestos sobre capturas de pantalla de cuentas de criptomonedas para que pareciera que estaban agradeciendo al falso asesor de criptomonedas por haberles conseguido dinero. Los estafadores también ofrecían ayudar a las personas a recuperar los fondos perdidos en anteriores estafas relacionadas con Luno y Valr.
Otros ejemplos de estafas de pago comunes a las que hay que prestar atención:
Pago por adelantado
Un estafador puede tener una tienda o un perfil que parezca legítimo en una plataforma de compraventa, como Facebook Marketplace. Después de vender un artículo, puede pedir al comprador que realice el pago antes del envío o la entrega del artículo comprado. Una vez recibido el pago, el estafador deja de responder a los mensajes y no envía el artículo comprado.
Pago en exceso y solicitud de reembolso
Un estafador puede pagar de más por un artículo que ha comprado en línea (o afirmar que ha pagado de más utilizando un recibo falso) y solicitar un reembolso parcial al vendedor. Tras recibir el reembolso parcial, el estafador revertiría su pago original (si lo hubiera realizado), quedándose tanto con el pago original como con el reembolso.
Nuestras herramientas contra el fraude
Estas son algunas de las herramientas contra el fraude que hemos creado para ayudar a la gente a mantenerse segura.
En Messenger, puede que se muestren advertencias cuando haya solicitudes u ofertas de pago por adelantado antes del envío de un artículo, solicitudes de pago mediante métodos de pago instantáneo si hay indicios de que una cuenta está realizando actividades sospechosas.
En Messenger e Instagram, hemos lanzado medidas que utilizan tecnología de reconocimiento facial para ayudar a detectar y prevenir estafas que utilizan a famosos como cebo, y permitir una verificación de identidad más rápida para la recuperación de cuentas en nuestras plataformas. La verificación mediante selfie en vídeo con tecnología de reconocimiento facial es opcional y constituye una forma más rápida y sencilla de verificar la identidad y recuperar el acceso a las cuentas.
En Facebook, Instagram y WhatsApp, puedes realizar una revisión de la privacidad y actualizar tu configuración para elegir quién puede ponerse en contacto contigo y quién puede ver tu información personal, como tu estado en línea, tu foto de perfil y tu actividad. Esto ayuda a evitar contactos no deseados de personas que no conoces y que podrían ser estafadores.
Tomamos medidas contra los estafadores
También seguimos buscando y bloqueando los intentos dirigidos por organizaciones criminales para crear cuentas en nuestras plataformas. Desde principios de 2024, nuestros equipos de expertos han detectado y desarticulado más de siete millones de cuentas asociadas a centros de estafa en Myanmar, Laos, Camboya, los Emiratos Árabes Unidos y Filipinas. Las organizaciones criminales que están detrás de estas estafas financieras se dirigen a personas de todo el mundo a través de mensajes, aplicaciones de citas, redes sociales, criptomonedas y otras aplicaciones.
Además, en marzo, tomamos medidas contra múltiples grupos de actividades fraudulentas y eliminamos más de 23 000 páginas y cuentas de Facebook que tenían como objetivo principal a personas de Brasil y la India. Estos estafadores utilizaban deepfakes, entre otras técnicas, para suplantar a creadores de contenido popular sobre finanzas personales, jugadores de críquet y figuras empresariales de Brasil y la India, promocionando aplicaciones de inversión fraudulentas y sitios web de apuestas. Los estafadores redirigían a las personas a aplicaciones de mensajería para ofrecerles «asesoramiento sobre inversiones» y, en algunos casos, a un sitio web falso que imitaba la tienda Google Play para descargar aplicaciones de apuestas fraudulentas.
Colaboraciones para proteger a las personas frente a las estafas
Los estafadores evolucionan constantemente sus tácticas para evadir la detección y rara vez, o nunca, se centran en una sola plataforma. Esto hace que nuestra colaboración entre empresas sea aún más importante.
- Apoyamos el programa Level Up del FBI, cuyo objetivo es minimizar las pérdidas económicas derivadas de estafas de inversión vinculadas a centros de estafa conocidos, identificando a las personas que pueden ser víctimas de una estafa y notificándoles rápidamente para evitar más pérdidas económicas. Level Up puede compartir información sobre las actividades de los centros de estafa, que luego podemos utilizar para investigar organizaciones criminales extranjeras y desarrollar medidas de mitigación para evitar que los estafadores se dirijan a las personas que utilizan nuestras aplicaciones. Esta iniciativa conjunta contra las estafas ya ha dado como resultado la interrupción de múltiples estafas en curso dirigidas a estadounidenses.
- Recientemente hemos anunciado el Programa Llama Defenders, cuyo objetivo es ayudar a las organizaciones y desarrolladores asociados a acceder a una variedad de soluciones de IA abiertas, de acceso temprano y cerradas para hacer frente a diferentes amenazas de seguridad, como el fraude, las estafas y los intentos de phishing.
- Como miembro fundador de la Coalición tecnológica contra las estafas – Tech Against Scams Coalition (TASC-), colaboramos estrechamente con nuestros socios del sector para desarrollar recursos de educación para los consumidores. La TASC ha puesto a disposición nuevos recursos en su sitio web para ayudar a las personas a identificar y evitar las estafas.
Concienciación sobre la seguridad en Internet en todo el mundo
Estamos llevando a cabo campañas de educación sobre seguridad con nuestros socios de todo el mundo. Estos son algunos ejemplos recientes:
- Campaña de concienciación para consumidores y empresas en colaboración con la Policía de la City de Londres, el Ministerio del Interior del Reino Unido y Action Fraud, en la que se destaca la importancia de la verificación en dos pasos (2FA) en la lucha contra las estafas.
- Hemos lanzado vídeos educativos para detectar y evitar estafas de inversión en plataformas de mensajería. Hemos colaborado con creadores y autoridades locales de Hong Kong, India, Indonesia, Malasia y Singapur para concienciar sobre las tácticas más comunes de los estafadores de inversión en plataformas de mensajería.
- Nos hemos asociado con Esteban Madrigal (@astrologiamillenial en IG) para publicar consejos sobre cómo mantener la seguridad en línea y evitar estafas habituales.
Como parte de nuestros esfuerzos continuos para proteger a las personas de los estafadores, seguiremos compartiendo actualizaciones periódicas sobre nuestro trabajo para combatir las estafas de forma más amplia, incluyendo consejos de seguridad y actualizaciones de productos en todas nuestras aplicaciones. ¡Mantente a salvo!